diff --git a/backend/app/api/endpoints/portfolio.py b/backend/app/api/endpoints/portfolio.py
index 63b274f..1d0d035 100644
--- a/backend/app/api/endpoints/portfolio.py
+++ b/backend/app/api/endpoints/portfolio.py
@@ -799,6 +799,7 @@ async def sync_portfolio(db: AsyncSession = Depends(get_db), force: bool = True)
             # ActiveTrade 잔량 정합 — 같은 종목에 active 행이 1개뿐일 때만 실제 보유량으로 교정.
             # (분할매도·수동매도 누락으로 DB 잔량이 실제와 달라지면 다음 청산이 과다매도)
             try:
+                from app.core.config import settings as _cfg  # 모듈 상단 미임포트(함수 지역 사용)
                 _held = {h.stock_code: h.quantity for h in new_holdings if h.quantity > 0}
                 _at_rows = (await db.execute(
                     select(ActiveTrade).where(ActiveTrade.status == "active")
@@ -819,6 +820,41 @@ async def sync_portfolio(db: AsyncSession = Depends(get_db), force: bool = True)
                             f"🧹 ActiveTrade 잔량 교정: {_code} {_row.quantity} → {_actual}"
                         )
                         _row.quantity = _actual
+
+                # 외부 유입 포지션(다른 인스턴스/증권사 앱 매수 등)은 ActiveTrade 행이 없어
+                # 손절·분할익절·트레일링 관리를 전혀 받지 못한다(2026-09-22 카카오뱅크 -13%).
+                # 보유 중인데 active 행이 없으면 현재 평균단가를 진입가로 보고 생성한다.
+                # 데이트레이딩 태깅 종목은 제외 — 엔진이 당일 청산 대상으로 복원해버린다.
+                _managed = set(_by_code)
+                for _h in new_holdings:
+                    if _h.quantity <= 0 or _h.stock_code in _managed:
+                        continue
+                    if (_h.strategy_type or "swing") == "daytrading":
+                        continue
+                    _avg = float(_h.average_price or 0)
+                    if _avg <= 0:
+                        continue
+                    _cur = float(_h.current_price or _avg)
+                    db.add(ActiveTrade(
+                        user_id=getattr(_h, "user_id", None),
+                        stock_code=_h.stock_code,
+                        stock_name=_h.stock_name,
+                        quantity=_h.quantity,
+                        entry_price=Decimal(str(_avg)),
+                        current_price=Decimal(str(_cur)),
+                        stop_loss=Decimal(str(round(_avg * (1 - abs(_cfg.STOP_LOSS_PERCENT) / 100), 2))),
+                        status="active",
+                        remaining_pct=Decimal("1.0"),
+                        highest_since_entry=Decimal(str(max(_avg, _cur))),
+                        strategy_name=_h.strategy_type or "swing",
+                        entry_reason="외부 유입 포지션 — 동기화 시 자동 등록(진입가=평균단가)",
+                        currency_code=_h.currency_code or "KRW",
+                        exchange_code=_h.exchange_code,
+                    ))
+                    logger.info(
+                        f"🆕 ActiveTrade 자동 등록: {_h.stock_name}({_h.stock_code}) "
+                        f"{_h.quantity}주 @ {_avg:,.0f} — 외부 유입 포지션"
+                    )
             except Exception as _rec_err:
                 logger.warning(f"ActiveTrade 정합 실패(무시): {_rec_err}")
 
diff --git a/backend/tests/test_bugfixes_20260923.py b/backend/tests/test_bugfixes_20260923.py
index 071ae6f..125e2b9 100644
--- a/backend/tests/test_bugfixes_20260923.py
+++ b/backend/tests/test_bugfixes_20260923.py
@@ -154,3 +154,16 @@ def test_active_trade_patch_supports_quantity():
     assert "quantity" in pf.ActiveTradeStatusUpdateRequest.model_fields
     src = inspect.getsource(pf.update_active_trade_status)
     assert "active_trade.quantity = request.quantity" in src
+
+
+def test_sync_seeds_active_trade_for_external_positions():
+    """외부 유입 보유 종목(ActiveTrade 없음)은 동기화 시 자동 등록되어야 손절 관리를 받는다."""
+    import inspect
+    from app.api.endpoints import portfolio as pf
+    src = inspect.getsource(pf.sync_portfolio)
+    assert "외부 유입 포지션 — 동기화 시 자동 등록" in src
+    # 데이트레이딩 태깅 종목은 제외 (엔진이 당일 청산 대상으로 복원해버림)
+    assert '(_h.strategy_type or "swing") == "daytrading"' in src
+    # 평균단가를 진입가로, 손절가는 STOP_LOSS_PERCENT 기준
+    assert "_cfg.STOP_LOSS_PERCENT" in src
+    assert "entry_price=Decimal(str(_avg))" in src