fix: 재기동 내구성 + DT 진입 복구 + 유입 잔고 격리 + 대시보드 표시 오류

## 재기동 내구성
- scheduler: 복원 직후 reset_if_new_day()가 복원분을 전부 폐기하던 버그
  (begin_restore()로 날짜 경계를 선확정. 복원 성공 로그는 뜨는데 실제로는 지워졌다)
- 일일 안전장치(daily_pnl/loss_streak_today/closed_today) Redis 영속화
  날짜를 키와 페이로드 양쪽에 실어 이중 게이트, 복원은 보수적 병합
  (손익 min/연패 max/청산목록 합집합 — 복원이 안전장치를 약화시킬 수 없다)
- db_worker 종료 drain이 insert_trade_history만 커밋하고 포지션 추적 행은
  DLQ로 버리던 비대칭 제거 + DLQ 재처리 경로 신설(쓰기 전용이었다)
- 장중 기동 시 ORB 소급 수집(backfill), 전일 캔들 혼입 차단
- swing/exit_service "보유 종목 없음" debug→info, 10회 연속 warning

## DT 진입 복구
- 워밍업 회귀 복구: 1b9257c(2026-09-28)가 조회 계층에 당일 필터를 넣어
  5분봉 RSI(14)/BB(20) 워밍업이 죽고 VWAP/RSI_BB가 10:15/10:40 이전
  발화 불가가 됐다. 필터를 삭제하지 않고 용도별로 분리
  (get_minute_chart_full_day_v2 신설, 기존 메서드·3개 호출부 동작 무변경)
- 거래량 게이트 비교 대상 교정: 형성 중 봉 → 완성봉 (5분봉·ORB 1분봉 양쪽)
  임계값(1.3/1.5)은 불변, 고친 것은 비교 대상뿐
- 세션 경계 차단: _last_session_candles()로 거래량 비교가 전일 봉을 잡아
  개장 직후 게이트가 자동 통과하는 것을 방지
- 스캔 선조회(동시성 4)·종목 타임아웃·시간예산·라운드로빈 + 잘린 종목 수 로그
- watchlist 30분 갱신 시 ORB 보유 종목 우선 유지

## 유입 잔고 격리
- sync_portfolio()가 시스템 매수 근거 없는 KIS 잔고를 자기 스윙 포지션으로
  편입해 자동 손절로 처분하던 문제 → strategy_type='external' 격리
  (승격만 허용, 강등 없음. 기존 행은 수동 SQL 필요)
- 격리분 손절선 이탈은 집행 없이 warning + summary 노출
- 수동 청산 경로에 record_trade_result 누락 보강, 전략 간 당일 쿨다운

## 4% 상한
- market_data 표시 경로 클램프 누락 + confidence 배율 후 재클램프
- 회귀 방지 테스트(AST로 가드가 try 밖에 있는지 검증)

## 프론트
- 총자산 보정 가드(3%·종목수·가격결손·국내분 한정), 원인 미규명 명시
- cumulative_realized_pl이 /portfolio/combined에 없어 항상 0이던 문제

테스트 579 → 677 passed / 0 failed (소켓 차단 하 통과, 실호출 없음)
전략 임계값 변경 0건

⚠️ 워밍업 복구의 효과 크기는 미확정 — KIS 분봉 API에 날짜 파라미터가 없어
   미래 ref_time에 전일 데이터를 주는지가 미검증 전제다. 배포 후
   "[분봉] 워밍업 5분봉 N봉 (당일 a + 전일 b)" 로그의 b로 확정할 것.

Co-Authored-By: Claude Opus 5 (1M context) <noreply@anthropic.com>

backend/app/api/endpoints/risk_management.py

@@ -34,7 +34,10 @@ router = APIRouter()
 logger = logging.getLogger(__name__)
 
 # 🔥 리스크 관리 설정 — config.py 참조
-MAX_POSITION_SIZE_RATIO = settings.MAX_POSITION_SIZE  # config.py: 0.06 (6%)
+MAX_POSITION_SIZE_RATIO = settings.MAX_POSITION_SIZE  # config.py: 0.04 (4%) — 스윙 절대 상한
+# 데이트레이딩은 설계상 종목당 6%(DAY_TRADE_MAX_CAPITAL_RATIO, 5종목×6%=30%)이므로
+# 스윙 상한(4%)으로 검사하면 정상 DT 주문이 '위반'으로 오판정된다 → 전략별로 분기한다.
+DT_POSITION_SIZE_RATIO = settings.DAY_TRADE_MAX_CAPITAL_RATIO
 MAX_DAILY_LOSS_RATIO = 0.03     # 일일 3% 손실 시 중단
 MAX_CONSECUTIVE_LOSSES = 3      # 3연속 손실 시 중단
 COMMISSION_RATE = 0.00015       # 수수료 0.015%
@@ -273,14 +276,18 @@ async def get_today_session(db: AsyncSession = Depends(get_db)):
 async def check_risk_limits(
     order_value: float = Query(..., description="주문 금액"),
     account_balance: float = Query(..., description="계좌 잔고"),
+    strategy: str = Query("swing", description="전략 구분: swing | daytrading (종목당 한도 분기)"),
     db: AsyncSession = Depends(get_db)
 ):
     """
     ⚠️ 주문 전 리스크 제한 확인
-    
-    - 포지션 사이즈 제한
+
+    - 포지션 사이즈 제한 (전략별: 스윙 MAX_POSITION_SIZE / DT DAY_TRADE_MAX_CAPITAL_RATIO)
     - 일일 손실 한도
     - 연속 손실 제한
+
+    [2026-09-28] `strategy` 는 기본값이 있는 추가 파라미터다(기존 호출부 동작 불변).
+    이전에는 DT 주문(설계상 6%)을 스윙 상한 4%로 검사해 정상 주문을 위반으로 냈다.
     """
     try:
         # 1. 오늘 세션 확인
@@ -342,15 +349,22 @@ async def check_risk_limits(
                 "consecutive_losses": session.consecutive_losses
             }
         
-        # 5. 포지션 사이즈 제한 확인
+        # 5. 포지션 사이즈 제한 확인 (전략별 한도)
+        _strategy = (strategy or "swing").strip().lower()
+        _position_cap = (
+            DT_POSITION_SIZE_RATIO
+            if _strategy in ("daytrading", "day_trade", "dt")
+            else MAX_POSITION_SIZE_RATIO
+        )
         position_ratio = order_value / account_balance if account_balance > 0 else 0
-        if position_ratio > MAX_POSITION_SIZE_RATIO:
+        if position_ratio > _position_cap:
             return {
                 "allowed": False,
-                "reason": f"포지션 사이즈 초과 ({position_ratio*100:.1f}% > {MAX_POSITION_SIZE_RATIO*100}%)",
+                "reason": f"포지션 사이즈 초과 ({position_ratio*100:.1f}% > {_position_cap*100}%)",
                 "risk_level": "HIGH",
+                "strategy": _strategy,
                 "position_ratio": round(position_ratio * 100, 2),
-                "max_allowed": round(MAX_POSITION_SIZE_RATIO * 100, 2)
+                "max_allowed": round(_position_cap * 100, 2)
             }
         
         # 모든 제한 통과