feat: 리스크 관리 강화 — 포트폴리오 락, MDD 단기전략 비활성화, 상관관계 필터

- portfolio.py: summary_lock으로 동시성 보호, apply_buy/apply_sell async화
- mdd_manager.py: MDD -10% 시 단기전략 비활성화 (is_short_term_strategy_paused)
- loss_tracker.py: DB 직접 접근 → db_worker 큐 기반 전환
- db_worker.py: upsert_stock_ban 태스크 추가
- correlation_filter.py: 섹터 집중도 + 피어슨 상관관계 검증 (CLAUDE.md 5.4)
- trade_executor.py: 상관관계 필터 통합, await 적용
- mean_reversion_strategy.py: config 값 타입 안전성 (float 변환)
- main.py/day_trading.py: MDD 체크 후 자동매매/데이트레이딩 차단

Co-Authored-By: Claude Opus 4.6 <noreply@anthropic.com>

backend/app/api/endpoints/day_trading.py

@@ -329,6 +329,13 @@ async def run_day_trading_cycle() -> Dict[str, Any]:
         result["phase"] = "exit_only"
         return result
 
+    # MDD -10% 시 단기 전략(데이트레이딩 포함) 중단 체크 (CLAUDE.md 섹션 5.3)
+    from app.services.mdd_manager import mdd_manager
+    if not await mdd_manager.is_short_term_strategy_enabled():
+        logger.info("⏸️ [DayTrade] MDD -10% 이상 — 단기 전략 중단 (신규 진입 불가)")
+        result["phase"] = "active"
+        return result
+
     if len(_positions) < MAX_POSITIONS and settings.AUTO_TRADE_ENABLED:
         portfolio = await _get_portfolio_summary()
         total_assets = portfolio["total_assets"]